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隔夜外盘

A股热点关键词：房屋养老金、机构调研医疗器械板块、工程机械行业

住建部：研究建立房屋体检、房屋养老金、房屋保险制度，目前上海等22个城市正在试点

住房和城乡建设部副部长董建国在周六国新办举行的“推动高质量发展”系列主题新闻发布会上表示，研究建立房屋体检、房屋养老金、房屋保险这三项制度，构建全生命周期的房屋安全管理长效机制，上海等22个城市目前正开展试点。

看到一组数据，截至2022年底，我国城镇既有房屋中建成年份超过30年的接近20%，进入了设计使用年限的中后期。预计到2040年前后，会有近80%的房屋进入这个阶段。

现在房龄超过25年的房子，在房贷审批时银行都会相当谨慎。换言之，如果房龄超过25年，很难把房子进行抵押贷款。因此房屋养老金的提出，与存量房时代下大量的老旧房屋存在大量的维护与改造需求有关。

只不过国外叫“房屋修缮基金”，这跟物业费不是一个东西，物业费是交给物业公司的，而房屋修缮基金是交给国家的，类似于变相“纳税”。或者可以理解为你要给你的房子也交一份“养老保险”，每年交一定的钱。未来如果房子有什么问题需要修缮，就从这个钱里面出。

不过中签君这两天也观察了一下网上关于这个消息的反馈，大家还是很抵触的，这可能直接导致业主缴存的积极性不高，而且手上有多套房的业主，也可能会因为持有成本的增加，而选择抛售部分房龄较大的房产。所以房屋养老金目前看也确实推广不起来。

如果现在还有人想着有钱了多买几套房，以后收租金过日子的话，此等美事以后大概率不可能了。房屋修缮基金以及未来的房产税加在一起，都会稀释房租租金收入。

机构密集调研医疗器械板块

据Choice统计，近一个月来，机构调研医疗器械板块1430次，在所有行业中居首。医疗器械也是公募基金重点布局方向。方正证券测算数据显示，从申万医药二级行业看，截至二季度末，持仓最多的是医疗器械行业。

有基金经理表示，随着国内人口老龄化与不断提升的诊疗需求，医疗器械行业长期刚性需求不变。从药械比来看，我国医疗器械相对于药品存在更高的增长空间。在新基建、设备更新等政策助力下，国内医疗器械需求将加速释放。此外，医疗器械出海由中低端产品逐渐走向高端，国际化也成为值得关注的投资逻辑。

国内外采购需求均增加，工程机械行业景气度有望提升

阿里国际站上半年的数据显示，海外支付买家数同比增长超过30%。线上交易额增速最高的10个行业中，一半都与机械设备、施工建材有关。尤其是工程机械行业中的明星热销产品，像挖掘机、装载机、钻机等，在阿里国际站上的线上交易额增速都超过50%。

在政策推动下，国内工程机械销量逐步企稳回升；而海外市场当前市场渗透率仍有较大增长空间，海外地产周期向上有望进一步推动我国工程机械出口增长。随着行业的逐步企稳，工程机械板块未来前景可期。

关注机构对于未来机会的把握： 

华泰证券：核准常态化渐进，核电阀门有望受益

2019年中国重启核电审批，2019~2021年每年核准机组4~5台，2022年和2023年每年核准10台。截至2024年8月，新增核准11台，核准常态化脚步渐进。核电阀门作为核电站核心设备有望受益。2024年中性预测下新建和维保电站将带来62亿需求，新增与维保需求占比约为75%和25%。华龙一号和高温气冷堆等新技术也将增加核电阀门需求。在国产化率快速提高的背景下，高昂的试错成本使核电企业慎重考虑新晋供应商，核电生产企业倾向于和有长期供货经验的企业合作，资质与经验壁垒下竞争格局保持稳定。

中金：宠食龙头有望进入份额加速提升的国货崛起黄金时代

宠物赛道在当前消费大盘背景下彰显韧性，国货宠食龙头仍在快速增长。我们通过历史复盘和全球比较，来阐明宠食仍将持续增长的关键驱动。同时，国货龙头凭借对本土宠物及宠物主需求的细致洞察，对国内线上兴趣电商等渠道迭代机遇的把握，以及品牌矩阵和势能的丰富和提升，已呈现替代外资、跳脱内卷态势，有望进入份额加速提升的国货崛起黄金时代。我们预计我国宠食行业24E-26E CAGR有望达11%，2026年出厂规模有望达近700亿元。

风险提示：

上述引用的资料及阐述的观点、分析是在目前特定市场情况下并基于一定的假设条件分析和判断的，并不意味着适合今后所有的市场状况，不构成对阅读者的投资决策或保证，不作为任何法律文件，市场有风险，投资需谨慎。

今日新股申购：

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今日新股上市：

603207小方制药

风险提示：

以上信息均基于公开的新股资料，不代表平台观点，不构成最终的投资决策。市场有风险，打新需谨慎。

今日无新债申购，无新债上市。

配债：暂无

风险提示：

以上分析基于客观数据，但市场走势具有不确定性，因此不代表市场的实际情况。请投资者自行斟酌，对自己的资金负责。

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